直感的な資産推移グラフとリスク説明
ポートフォリオの見える化が秀逸。投資初心者でも理解しやすい情報設計で、継続投資のモチベーション維持に貢献。
検証の背景と目的
新NISA開始を機に、資産運用の自動化ニーズが高まる中、主要ロボアドバイザー3社の実力を同一条件で検証しました。各サービスに100万円を投入し、90日間の運用実績、UI/UX、顧客サポートの品質を投資家目線で評価します。
検証対象サービス
WealthNavi（ウェルスナビ）、楽ラップ（楽天証券）、ROBO PRO（FOLIO）の3社で、リスク許容度を統一して比較運用を実施。
運用実績の比較
WealthNavi
+4.2%
90日間のリターン。リバランス頻度は月1回、手数料年率1.1%。安定的な成長を重視したポートフォリオ設計。
楽ラップ
+3.8%
楽天グループとの連携が強み。ポイント投資対応、手数料0.715%。コスト重視の投資家に適したモデル。
ROBO PRO
+5.1%
AI活用で最高リターン。動的リバランスが特徴、手数料1.1%。相場変動に機敏に対応する運用スタイル。
検証期間中の市場環境
日経平均は2.8%上昇、米国S&P500は4.1%上昇の期間。各ロボアドがどのように市場変動に対応したかを詳細に記録しました。
UI/UX・機能性の評価
楽天経済圏との連携がスムーズ
楽天ポイントでの投資、楽天カード決済の連携が便利。既存の楽天サービス利用者には使い勝手が抜群。
AI運用の透明性とカスタマイズ性
運用ロジックの説明が充実。リスク調整機能やテーマ投資オプションで、ニーズに合わせた調整が可能。
顧客サポート品質の比較
24時間以内に丁寧な回答
リバランス理由や手数料詳細についての質問に、具体的なデータを交えて回答。投資初心者へのフォローが手厚い。
楽天証券のレポートとの連携
市場分析レポートやセミナー動画が豊富。投資知識の向上を目的とした継続的な情報提供が評価できる。
AI運用の改善状況を定期報告
月次で運用アルゴリズムの改善状況を報告。技術的な透明性が高く、長期投資の安心感につながる。
投資初心者の継続要因分析
90日間の利用体験から、ロボアドサービスの継続利用を左右する要因を整理しました。手数料の安さよりも、運用状況の「見える化」と定期的な情報提供が継続率に大きく影響することが判明。
継続利用の決定要因（上位3項目）
- 運用状況の理解しやすさ — グラフや数値の視覚化品質
- 市場変動時の説明 — 下落局面でのフォロー体制
- 追加投資の利便性 — 積立設定やポイント投資の柔軟性